Stratégie duale : l’équilibre intelligent entre Technologie et Or Blanc (Argent).
Modèle tactique d’allocation quantitative conçu pour participer aux tendances lorsque le régime est favorable et réduire l’exposition de manière disciplinée lorsque le risque augmente. Règles claires, exécution simple et traçabilité pour une évaluation professionnelle.
Deux moteurs différents pour un même objectif : croître et protéger.
L’argent (SLV) et les valeurs technologiques (QQQ) évoluent souvent pour des raisons différentes. C’est précisément cette différence qui rend une stratégie de rotation puissante.
QQQ a tendance à mener lorsque la confiance, la liquidité et l’appétit pour la croissance sont présents.
SLV brille souvent pendant les périodes d’incertitude, d’inflation ou de tension sur les marchés… et possède aussi une composante industrielle qui lui donne sa propre dynamique.
Ensemble, ils apportent un élément clé : l’alternance des opportunités. Quand un moteur ralentit, l’autre prend parfois le relais.
Carte 1
QQQ : le moteur de croissance
Capte les phases de marché risk-on : innovation, technologie, expansion.
Carte 2
SLV : le diversificateur avec du caractère
Il peut agir comme actif réel et répond aussi aux cycles industriels. Il apporte un comportement différent de celui des actions.
Carte 3
CASH : le frein intelligent
Quand l’environnement se complique, le cash ne cherche pas à gagner : il cherche à éviter le choc et à vous maintenir debout pour la prochaine phase.
Si vous voulez voir comment le résultat varie selon les périodes, vous pouvez utiliser le simulateur.
Preuve visuelle du comportement du système face aux benchmarks : évolution de l’equity et stress lors des drawdowns sévères.
Stratégie vs benchmarks
Comparaison de la croissance composée et de la stabilité de l’equity à travers différents régimes de marché.
Comment le lire
La question n’est pas de savoir si un actif peut monter davantage certaines années. La question est de savoir ce qui se passe lorsque le marché entre dans des phases destructrices.
Top 5 drawdowns (stress)
Les épisodes les plus sévères ordonnés chronologiquement pour une lecture type comité d’investissement.
Interprétation
Cela n’élimine pas le risque, mais évite les événements destructeurs de capital, ce qui améliore la stabilité et l’investissabilité du système.
Le processus d’abord. Les preuves ensuite.
Un cadre évaluable en comité : règles auditables, hypothèses explicites et exécution défendable.
Rotation entre ETF
Allocation rotative par régime : QQQ / SLV / CASH.
Risque “drawdown-first”
Une conception orientée vers la survie du capital en situation de stress.
Viabilité opérationnelle
Faible friction : règles claires, rotation maîtrisée, exécution réaliste.
Traçabilité
Documentation et reporting conçus pour la due diligence.
Matériel pour évaluation institutionnelle.
Reporting complet, annexes, hypothèses d’exécution et notes méthodologiques pour l’évaluation (comité / due diligence).
Si vous avez besoin d’un accès vérifié au dashboard professionnel, demandez-le ci-dessous.
Dashboard Professionnel
Demandez un accès vérifié au dashboard et au pack de reporting pour le comité (annexes, hypothèses et notes méthodologiques).
Témoignages et références
Ce que l’on pense de Legacy Allocation
Commentaires et évaluations sur la clarté du modèle, sa discipline opérationnelle et son adéquation à un cadre d’évaluation professionnelle.
Portfolio Consultant, France
Le ton technique pourrait intimider les investisseurs particuliers, mais il positionne correctement le service. Legacy Allocation semble conçu pour des partenaires professionnels, et non pour des investisseurs non expérimentés.
Investment Consultant, France
Ce qui se distingue, c’est la discipline du processus de rotation. La plateforme ne repose pas sur des opinions de marché, mais sur un cadre défini qui peut être analysé objectivement.
Wealth Advisor, Switzerland
La stratégie est concentrée, directe et facile à évaluer. J’apprécie le fait que la liquidité soit traitée comme une part à part entière du modèle d’allocation, et non comme une simple réserve.
Financial Consultant, Switzerland
Le site est plus technique que commercial, ce qui est en réalité positif. On a l’impression d’une plateforme conçue pour les professionnels plutôt que pour le grand public.
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Résultats, backtests et simulation
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- Le simulateur reflète une série historique statique mise à jour au 10 février.
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